|
|
Gaji RM3,500 dah beli rumah... Pemuda kesian sahabat struggle buat 3 kerja nak bayar loan bank, hidup kucar kacir
[Copy link]
|
|
|
|
Rumah nk beli dgn bank better bawah 5 tahun kalau taknak kena scam! Kau beli rumah sebijik 400k bayar 35 tahun, total dekat 700k, seronok bank cekik. Rumah, belum dpt jiran permanent dari neraka lagi.. Cerdik sgt lettew... |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
betul tu
deposit boleh runding dengan penjual jugak
macam member bangkem baru2 ni jual rumah, pembeli guna skim SJKP 100% loan
pembeli takde duit nak bayar deposit 10% so member bangkem tu cuma ambik booking fee jer rm3000
nanti duit bank disburse dia pulangkan balik rm3000 tu
ada macam2 cara lain untuk usahakan 10% deposit tu contoh lain macam awak kata keluar dari kwsp
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
salah tu
win2 situation
rumah yang kita beli rm400k tu pon entah2 lepas 35 tahun harga naik jadi rm1 juta
bank untung, peminjam pun untung
yang menyewa forever, lepas 35 tahun dapat apa?
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
bagi iols, gaji 3.5k tu ok saja untuk beli rumah. Rumah yang setara dengan gaji dialah. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
kemaruk replied at 26-6-2024 03:52 PM
salah tu
win2 situation
Kalau peminjam hidup lagi lah. Keturunan kalau ada pun bukan semua nak beri kerjasama. Memandangkan manusia di Malaysia tak hidup lama berdasarkan tabiat hidup dan pemakanan, nak main2 dgn future mcm ni kena berjudi ambil risiko. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
kalau mampu dan masih selesa lepas bayar installment rumah tu elok la beli.... cumanya kalau terpaling mampu lebih elok beli cash tapi ye la sapa je mampu beli cash. beli loan bank ni lepas bayar 5yrs pun tak berkurang loan ko.... kalau simpan same amount dlm asb religiously, duit dh berganda. lagi satu masalah beli rumah kalau kerja x stable , nk jual semula agak sukar rumah skrg ni sbb demand tak sebanyak supply. iols dh 2 thn cuba nk jual rumah tp masih x terjual2...sementara ni iols bayar je la walaupun 1/3 gaji pergi ke rumah. sewakan kat orang tp sewa cover 40% je dari monthly installment sob sob |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Kiss88 tu jenama perjudian kan?
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
savings dulu, baru beli rumah...why nak terikat dgn loan awal sgt...kalu ada savings bole byr deposit tinggi, bole kurangkan loan. Meols ada jer kenal org yg beli rumah usia 35 tahun, loan 10 years jer. Umur 45 dah settled.
Loan umah better less than 15 years... |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ionls pun gaji 3.8k aja. tapi Nasib dapat beli rumah wip kat kepong bwh 200k. Bayar 800++ ajork. bolela nk hidup. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gaji 3.5K sebulan boleh ye lepas beli rumah?
Tapi beli rumah di usia muda memang berbaloi! Dan ianya akan menjadikan kita berdisiplin bab pengurusan gaji.
Struggle buat 2 3 kerja tu takpe. Yang penting badan larat. Akhirnya nanti sendiri juga yang untung. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Rajinnya dia. Bagus buat laki ni. Aku admire org yg mcmni, rajin cari duit. Fikir masa depan. Buat loan bank utk beli rumah bukan utk joli. Side job dia pun xperlu modal tinggi, flexible time, extra income. Contoh terbaik utk pepatah melayu berakit rakit ke hulu, berenang² ke tepian.. 
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Kalau bujang boleh sewakan bilik dapat tolong bayarkan loan |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gingerly replied at 26-6-2024 04:15 PM
Kalau peminjam hidup lagi lah. Keturunan kalau ada pun bukan semua nak beri kerjasama. Memandangka ...
Loan bank kan ada takaful.
Kalau mati takaful bayarkan.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
midori888 replied at 26-6-2024 04:51 PM
savings dulu, baru beli rumah...why nak terikat dgn loan awal sgt...kalu ada savings bole byr deposi ...
Kerja bagus ni kalau 35 tahun boleh letak deposit tinggi.
Hidup ni takde one size fits all.
Kalau gaji 3.5k umur 35 tahun pun belum tentu banyak saving kalau tak tinggi disiplin
Macam I lah. Sebelum beli rumah risau tak mampu bayar. Lepas beli rumah rupanya ok je bayar rumah. Selama ni mana pegi entah duit aku tu  . |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
betul tu, takde one size fits all....
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Edited by green~tea at 26-6-2024 09:16 PM
Beli rumah tak perlu terburu2.. coz its a long term commitment
Takut kalo terlalu terburu2 end up u just make an emotional decision..
Sedangkan nak invest mende besar ni, banyak faktor nak kena hadap... salah satu nya. Bila terlalu awal beli rumah.. u dah limit your career progression.. sbb u terlalu runsing to meet commitment and u nak duduk rumah tu end up limit your mobility |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ada ka rumah bawah 1k sekarang |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Betul juga. Masa gaji 3k++, aku menyewa bilik je. Masa tu boleh pulak saving asb tiap bulan, travel luar negara sana sini dlm asean, sampai ke Jepun, Korea, NZ cuma time tu airasia rajin buat promo. Bila gaji dah tinggi sikit, makin kurang trip overc, saving pun sama kurang. Cuma aku tak usik la saving asb tu kecuali bayar depo rumah. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
I follow 1 brother ni, dia bnyk jual rumah lelong (kira agent yg focus rumah lelong la). Sadis2 okay skrg rumah lelong pun tak laku (rumah kl selangor hotspot area pun bnyk). Ade satu tu single bidder jah, harga pasaran 400k, bank lelong 230k++ jah. Untung. Ade lagi banglo kat kemuning, market value 2juta lebih, bank lelong 1.5juta, single bidder dpt jgk kt bidder tu. Zaman 2012-2016 i ingat lagi, rumah lelong takkan senang2 nk dpt single bidder, kdg2 org bid sampai lepas harga pasaran (budu jgk sape yg bid lebih market value tu). Lps 2016 i tak ambik tau sgt psl harga pasaran property, so tak tau nk comment.
Pada pendapat i, property marketskrg da tepu, unit bnyk dibina tapi yg mampu beli tak ramai, so pada yg belum beli rumah ko relax2 je dulu simpan duit tunggu dan lihat, jgn buru2, shop around dulu. Kalau gaji 3500 bulan2 total hutang max ptt 1,200 jah (rumah+kereta+motor), lebih dari tu ko akan tercekik. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
|
Post time 26-6-2024 03:37 PM
